Cliquez pour agrandir

Suze Orman - The Ultimate Retirement Guide for 50+ - Winning Strategies to Make Your Money Last a Lifetime - (306 pages, publié 2020 par Hay House Inc.)

Suze Orman – The Ultimate Retirement Guide for 50+ Winning Strategies to Make Your Money Last a Lifetime (306 pages, publié 2020 par Hay House Inc.)

Que vous achetiez la déclaration de Suze Orman selon laquelle elle ne possède qu’une seule paire de boucles d’oreilles en or ou que vous acceptiez tous ses conseils financiers, il est probable que vous l’ayez vue à la télévision, déclarant carrément ce que les gens devraient et ne devraient pas faire pour leur sécurité financière. Dans son dernier livre, The Ultimate Retirement Guide for 50+: Winning Strategies to Make Your Money Last a Life, Orman fournit des conseils et des astuces pour épargner, investir et avoir de l’argent pour durer longtemps – même jusqu’à 100 ans.

Les conditions financières sont souvent déroutantes, ce qui fait que beaucoup hésitent à essayer de comprendre. Orman, cependant, explique les termes et abréviations dans un langage simple et aide les lecteurs à réfléchir aux meilleures stratégies. Prendre des décisions tout en travaillant, choisir parmi divers véhicules d’investissement, comprendre quand faire une demande de sécurité sociale et choisir un planificateur financier ne sont que quelques-uns des sujets traités par Orman.

Le livre peut être lu d’avant en arrière mais tout aussi facilement en se tournant vers un chapitre spécifique. Pour ceux qui travaillent encore, le chapitre 3, « Tirer le meilleur parti de vos années de travail » explique ce qu’il faut faire avant l’âge de 70 ans, comment construire un œuf de nid, etc. Pour ceux qui sont déjà à la retraite et qui décident de réduire leur taille, chapitre 4, « Où Live « peut être la première section à consulter. Une liste de contrôle à la fin des chapitres aide à résumer les points et à guider les lecteurs dans l’adoption d’approches pas à pas.

Orman conseille d’abord aux lecteurs de se débarrasser de toute culpabilité, peur, honte ou colère à propos des décisions d’investissement et d’argent passées. Au lieu de cela, elle dit d’adopter la croyance: « Je suis une guerrière et je vais tourner le dos au champ de bataille. » Cela aidera « ceux qui ont au moins 50 ans … à disposer les pièces d’un puzzle de retraite … à travailler ensemble dans un plan cohérent ».

En traitant avec les enfants, y compris ceux qui ont atteint l’âge adulte, elle avertit fortement les parents: résistez à cosigner un prêt pour un enfant adulte, n’achetez jamais de voiture à un adolescent et retirez les enfants adultes de votre régime d’assurance maladie. Soutenir financièrement les enfants et les petits-enfants devrait être fait pour les aider, pas seulement pour leur donner ce qu’ils veulent. Et, pour ceux qui se trouvent maintenant dans un rôle d’aidant naturel pour leurs propres parents, elle vous conseille de vous arranger pour être payé.

Plusieurs conseils sont répétés tout au long du livre. L’une consiste à rembourser une hypothèque avant la retraite. En fait, elle dit rembourser toutes les dettes telles que les prêts et les cartes de crédit. Cela impliquera de donner la priorité aux besoins réels et de vivre au-dessous de ses moyens afin d’en épargner davantage pour la retraite. Elle n’accepte pas que cela soit impossible; demandez-vous si vous avez vraiment besoin d’un certain article. Avez-vous vraiment besoin d’une nouvelle voiture plutôt que d’une voiture d’occasion?

En pensant au montant d’argent dont vous aurez besoin à la retraite, Orman recommande de planifier de vivre jusqu’à 95 ou 100 ans, une forte possibilité aujourd’hui. Ensuite, elle plonge dans différents types d’investissements – IRA, Roth IRA, actions, obligations, fonds communs de placement, etc. Pour ceux qui ne sont pas sûrs de ces véhicules d’investissement, Orman facilite les choses. Ensuite, il faut s’asseoir et réfléchir à ses exemples, travailler avec un conseiller financier et faire un plan. Même Orman a un conseiller financier.

Elle propose des questions pratiques à poser si un couple souhaite rester chez lui. La maison résout-elle des problèmes physiques qui pourraient surgir plus tard dans la vie, des soins supplémentaires seront-ils nécessaires? Elle croit en l’assurance soins de longue durée.

Quand faut-il commencer la sécurité sociale? Orman dit que l’objectif devrait être d’attendre jusqu’à 70 ans et fournit des calculs montrant l’avantage financier de l’attente. Orman démystifie les règles de la sécurité sociale, de l’assurance-maladie et de toutes ses parties, A-D, des distributions minimales requises et de la façon dont les différents investissements fonctionnent ensemble pour créer un portefeuille.

Orman reconnaît ceux qui ont une pension du gouvernement et clarifie certaines choses à considérer avec les règles fédérales réduisant la sécurité sociale gagnée en vertu de la disposition pour l’élimination des bénéfices exceptionnels (WEP) et la réduction des prestations au conjoint en vertu de la compensation des pensions du gouvernement (GPO), deux questions que certains retraités doivent prendre en considération.

Un index complet permet de localiser les sujets nécessaires et les histoires personnelles d’Orman aident à illustrer certains des conseils qu’elle propose. C’est un livre intéressant à ramasser pour les 50 ans et plus. Il devrait également être un guide pour ceux qui débutent une carrière.

Cinda Ackerman Klickna prévoit de donner ce livre à son fils de plus de 30 ans qui est son planificateur financier. Elle a été agréablement surprise qu’Orman ait inclus des informations sur le GPO / WEP, des dispositions qui affectent les enseignants et les administrateurs, car beaucoup ne les connaissent pas.



Source link

, , , , , ,
Article Similaire
Latest Posts from AUDIKO

Laisser un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *